АНДРІЙ КОТИК

Правове лідерство та корпоративне управління

• Очолював юридичні команди, в тому числі з функціоналом взаємодії з органами державної влади (GR), у великих галузевих та консалтингових компаніях як у форматі in-house, так і в консалтингу.
• Забезпечив повний юридичний супровід створення та запуску бізнесу в сфері мікрокредитування в Азії – від концепції до початку операційної діяльності, включаючи корпоративне структурування, отримання необхідних ліцензій, найм персоналу та дотримання регуляторних вимог у відповідних юрисдикціях.
• Представляв інтереси фінансової небанківської сфери бізнесу під час зміни регулятора (СПЛІТА), а також при ухваленні ключових профільних законів, зокрема про фінансовий моніторинг, платіжні послуги, віртуальні активи та колекторську діяльність. Участь у цих процесах здійснювалась через активну співпрацю з Верховною Радою, Кабінетом Міністрів України, Національним банком України, а також шляхом членства та роботи в профільних асоціаціях, що брали участь у формуванні регуляторної політики.
• Очолював команду, яка забезпечила успішний захист інтересів міжнародної компанії у складному судовому процесі, пов’язаному з банківськими активами та реструктуризацією заборгованості на суму понад 100 мільйонів гривень. Проєкт включав роботу з міжнародними юридичними фірмами, координацію процесів у декількох юрисдикціях, переговори з контрагентами та регуляторами. У результаті вдалося уникнути примусового стягнення активів, забезпечити вигідні умови реструктуризації боргу та захистити клієнта від подальших фінансових та репутаційних ризиків.
• Керував створенням юридичної моделі для запуску інноваційного фінтех-сервісу, що передбачав надання платіжних послуг та випуск електронних грошей у кількох країнах. Відповідав за отримання фінансових ліцензій у ЄС та Україні, розробку угод із банками та платіжними партнерами, створення комплаєнс-процедур відповідно до PSD2, GDPR та FATF. Організував юридичний супровід інтеграції з міжнародними платіжними системами (Visa, Mastercard), що дозволило компанії безперешкодно вийти на глобальний ринок та залучити значні інвестиції.

Фінанси та угоди M&A

• Очолював юридичний супровід придбання українського банку, включаючи розробку та реалізацію комплексної стратегії корпоративної реструктуризації нової структури власності. Провів глибоку юридичну перевірку транзакцій, що дозволило мінімізувати регуляторні та фінансові ризики. Координував взаємодію між інвесторами, регуляторами та міжнародними юридичними радниками для забезпечення відповідності угоди міжнародним стандартам корпоративного управління та фінансового моніторингу.
• Розробив комплексну стратегію реструктуризації значної заборгованості за іпотечним кредитом для однієї з найбільших українських компаній в умовах істотної зміни обставин, що включало глибокий правовий аналіз, забезпечення адаптації договірних механізмів, успішну координацію переговорів з кредиторами та Торгово-промисловою палатою, що дозволило змінити умови виплат, уникнути примусового стягнення майна та мінімізувати фінансові ризики.
• Очолював юридичний супровід придбання групи компаній, що володіють розгалуженою мережею АЗС, забезпечивши комплексне структурування угоди. Розробив та реалізував оптимальну модель передачі корпоративних прав, що гарантувало покупцеві повний контроль над стратегічними активами. Провів детальний аналіз регуляторних та фінансових ризиків, що дозволило уникнути судових блокувань, претензій з боку кредиторів та забезпечити безперешкодну інтеграцію активів у нову структуру власності.
• Забезпечував юридичний супровід комплексного Due Diligence та структурування десятків складних угод злиття та поглинання (M&A), а також транзакцій у сфері прямих інвестицій (private equity). Координував процеси перевірки активів, податкового аналізу, договірного структурування та розробки механізмів мінімізації ризиків для міжнародних і локальних інвесторів, забезпечуючи відповідність регуляторним вимогам та ефективне закриття угод.
• Розробляв і впроваджував ефективні моделі транскордонного податкового структурування, ліквідації та реструктуризації активів, спрямовані на зниження податкового навантаження та мінімізацію регуляторних і фінансових ризиків. Забезпечував адаптацію корпоративних структур до міжнародних стандартів (OECD, BEPS, FATCA), включаючи оптимізацію володіння активами через юрисдикції з вигідними податковими режимами, використання механізмів податкового резидентства, структурування фінансових потоків та управління ризиками трансфертного ціноутворення.

Кібербезпека

• Очолював юридичний супровід відповідності законодавству про захист персональних даних та регламенту GDPR, розробляючи та впроваджуючи внутрішні політики, оцінку впливу на захист даних (DPIA) та комплексні стратегії кібербезпеки для клієнтів - великих фінансових та технологічних компаній. Забезпечував інтеграцію міжнародних стандартів захисту інформації у внутрішні процеси компаній, мінімізуючи регуляторні ризики.
• Забезпечив стратегічний юридичний супровід клієнтів під час масштабних перевірок українського регулятора з питань захисту персональних даних, що дозволило не лише уникнути штрафних санкцій та адміністративної відповідальності, а й отримати офіційне підтвердження відповідності внутрішніх процесів законодавчим вимогам. Координував комплексну підготовку до перевірок, включаючи аудит системи обробки персональних даних, впровадження оновлених політик безпеки та приведення договірних відносин у відповідність до міжнародних стандартів (GDPR, ISO 27001).
• Розробив юридичні моделі управління ризиками у сфері кібербезпеки для фінансових та технологічних компаній, включаючи договірне регулювання передачі даних, політики реагування на кіберінциденти та алгоритми дій у випадку витоку інформації. Консультував топ-менеджмент компаній щодо юридичних аспектів кіберзахисту, зокрема у рамках взаємодії з державними органами.